一机多商户POS机遭封杀

 支付新闻     |      2020-06-10 13:50

为进一步规范支付受理终端相关业务管理,维护支付市场秩序,保护消费者合法权益,防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为,人民银行对支付受理终端、收单业务等相关业务开始了新的监管。具体如下:

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转让各类金融执照

催收/资产管理/投资管理/不良资产处置/征信服务/典当行/融资租赁/债权债务/金融外包等公司

公司干净,无任何债权债务问题

(一)支付受理终端管理。从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面提出管理要求。

(二)特约商户管理。细化并强调特约商户实名制管理要求,明确面对面、同步视频等商户信息核验方式和特约商户巡检要求。

(三)收单业务监测。从交易信息的真实性与完整性、终端位置监测、收单机构及清算机构的交易监测责任、特约商户资金结算监测等方面提出管理要求。

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据说目前相当一部分的移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。为规范收单等业务管理,打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,切断黑灰产业资金链,央行已经多次行动,但是上有政策,下有对策,收效不如意。

此次的严监管恰好是给与收单机构等的深入研究,收单机构对银行卡受理终端采购、登记、功能开通、信息变更、退出等全生命周期管理不严密,导致买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象屡禁不止,为违法犯罪分子利用受理终端进行资金转移带来便利。

除了上述的问题,商户的审核准入也有较大的问题。特约商户准入不严格,部分收单机构对商户相关证明文件及其真实意愿、经营场所、终端布放位置等核实流于形式,导致虚假商户问题仍然突出。

这些问题凸显出来就导致条码支付业务涉黑灰产,加剧了金融风险。


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