招行信用卡风控停卡,人行的通知!让我深感变革

 支付新闻     |      2020-06-15 13:02

招行信用卡风控停卡,人行的通知!让我深感变革即将到来!

2020-06-10 用卡技巧

银行、支付行业或将迎来大的变革,这是我今天最大的感受。昨天看到2条内容让我让我思考良久!内容很简单,“您在我行开立的账户存在异常,根据银行风控规则,我行将暂停您的信用卡使用”,但十分耐人寻味,统计和反馈了下,这些卡友都是借记卡(储蓄卡)出现了问题,引火上身连带传递到了信用卡。

QQ截图20200610213039.png

一、招行信用卡风控停卡

这个是昨天很热门的话题,有好多个卡友收到了招行的短信。

招行对信用卡管理是挺放松的,很少听说封卡降额,最多就是黑屋。但对借记卡的管理是异常的严格,这些被停卡的朋友的一个共同特点就是曾经借记卡被招行风控,中止了非柜业务(就是你要办业务只能去柜台办理,取钱都要)!

看了下,借记卡异常一般2种情况产生:

1、司法冻结;

2、触发反洗钱规则。

多数人收到短信是因为拿招行做机器的结算卡,流水过大或者过于异常,触发了反洗钱。一发入魂,借记卡异常牵连整个账户,信用卡也不能幸免。回头看短信,写着开立的账号出现问题,所以就是这么个事儿了。

所以建议各位,千万不要拿招行储蓄卡做结算卡,风险很大,招行这块风控尤其厉害,遇到后基本无解!如果要做结算卡的建议四大行吧,容错率会比较高,有学员一个月在某大行1000万的流水都没事。

还有就是流水不要快进快出,至少是要隔夜,隔夜才算利息,才是银行认可的有效流水。

QQ截图20200610212906.png


二、人行通知:关于加强支付受理终端及相关业务管理

昨天人行出来的通知,大家可以去研读一下!

内容主要包含:

一,支付受理终端管理;

二,特约商户管理;

三,收单业务监测;

四,监督管理等相关内容。

从生产、入网、退出环节规范银行卡终端管理。

虽然是征求意见稿,但基调已经在这里了!给我的感觉还是和“反洗钱”大旗息息相关!

说实在我对支付行业理解很肤浅,今天在群里一些大佬探讨了部分问题,也是吸收了他们的观点,说几条可以说的。

1、某行开始对支付通道风控。不是对商户,而是直接对支付通道。

2、银行之间有联网的趋势!(讨论和猜测)!

这两条细品起来你会发现非常的恐怖,如果把很多数据打通来风控你的话,我想很多人都是见光死,卡也不好刷了,通道被风控,交易数据各行共享,再配合百行征信和其他大数据,你就是个透明人了吧!虽然不确定会不会演化到这一步,但趋势是这样的。

感觉很多人会被我的一些言论吓到,其实一些也只是预判,发出来也是给大家提个醒,毕竟搞金融的风险大于一切,现在变成我的通病了!大家不用过于担心过于悲观,毕竟上有政策下有对策,在大环境整体收紧的同时我们做好应对措施,心态自然的好好存活下来比什么都重要,毕竟危机和机遇并存,说不定你还能从中找到机遇,你说对吗?


返回首页

您的转发对我们很重要

 


【免责声明】本站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证,目的在于传递更多信息。

POS机品牌网推荐相关支付新闻文章:


POS机网文章上一篇:央行发文加强支付受理终端,POS机迎来巨变 POS机网文章下一篇:POS机行业的未来值得期待