外币提额机!涉案10多亿抓捕100多人。

 POS机资讯     |      2018-07-24 10:40

公安厅先后组织深圳、东莞、中山、珠海、惠州等地发起“利剑1号”“利剑12号”“利剑13号”涉银行卡犯罪专案收网行动,成功打掉犯罪团伙10余个,抓获犯罪嫌疑人100余名,缴获POS机、伪卡、侧录器等涉案物品一批。

 

利用“一机多国提额神器”伪造境外交易记录

2018年初,省厅经侦局依托经济犯罪监测预警平台开展工作中,发现互联网上有人正在销售“一机多国提额神器” (品牌为“VPAY”)等相关产品,存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。

经向相关银行了解情况后,交通银行信用卡中心向我局反馈线索,称该行发现大量贷记卡在一款品牌为“VPAY”的境外机上使用。

 

据了解,该产品可以实现在国内任何地方刷卡交易,而在银行显示境外交易,骗取发卡银行误认为持卡人在境外消费,从而激活“发卡银行对在境外有交易记录的信用卡给予大幅提额”的规则,致使没有条件提额的持卡人信用卡额度大幅提高,以满足套现、资金周转的需求。其中,部分使用过“境外机”的银行卡在2017年10月至11月期间发生了在泰国的盗刷取现情况。

境外机”到底是如何提升信用卡额度的呢?办案民警介绍,持卡人首先通过扫描二维码下载该“神器”的App,绑定相关注册信息和一张借记卡,交易时在一款手机移动POS机上刷卡,然后在App上选择交易的国家和地区,点进去后,输入消费的金额,即可完成“在银行显示境外交易”的过程,从而激活发卡银行的提额规则。

  提升额度成功后,还要支付每笔刷卡金额20%-50%的手续费,也就是说,持卡人消费了100元,返现只能收到50元~80元。由于并非刷一次就一定能提升额度,银行会根据持卡人的资金状况,有时可能需要刷好几笔才会提升额度。

 

  明明是在境内刷的卡,如何变成了境外交易呢?办案民警揭秘,实际上持卡人下载的该App后台有设定程序,在持卡人刷卡的同时即窃取了该银行卡的相关信息,并自动上传到服务器,与此同时,犯罪分子设在境外的窝点登录服务器,利用窃取的银行卡信息制造出一张克隆卡来,然后在境外合作商户的POS机上刷卡,虚拟境外消费的场景,完成“境外交易”过程,给银行制造出假象,骗取银行提额。鉴于该案作案手法新颖、潜在风险巨大,省厅经侦局指导协调深圳市公安局经侦支队立案侦办,成立专案组强力推进侦查。在交通银行和招商银行信用卡中心的大力支持配合下,通过大数据分析,最终摸清了以福建厦门罗某、福建漳州张某、深圳林某为首的犯罪团伙。

该团伙以科技公司研发的“一机多国提额神器”为幌子,通过层层发展代理商,利用网络APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息及密码后,在境外制成伪卡,并申办境外POS机进行消费。该案涉及境内广东深圳、东莞、惠州,山东临沂,福建厦门、漳州,境外马来西亚、香港等多个银行卡犯罪团伙,主要犯罪嫌疑人40余名。其中,硬件工厂在深圳,销售团队在东莞、山东临沂、福建漳州,通道运营在福建厦门,后台服务器在广东广州、山东青岛、河北张家口,制作伪卡刷卡消费地在马来西亚等地。

6月30日,在公安部经侦局统一指挥下,我省公安机关对新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息“VPAY”专案展开统一收网行动,在境内外同步抓捕,全链条摧毁了运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络,共抓获犯罪嫌疑人47名,查获窃取银行卡磁条信息平台5个,存储磁条信息后台服务器5个,被窃取的银行卡磁条信息一大批量,作案电脑5台,境外POS机38个,新型银行卡磁条信息侧录器5600余个,可重复擦写“空白”银行卡245张及刷卡小票等物品一批,涉案金额达10亿余元人民币。

 

警方提示:

1. 凡使用过所谓提额神器的“境外机”的持卡人,应当尽快更改支付密码并更换卡片。“境外机”就是一款窃取银行卡磁条信息和密码的机器,所谓高科技不过是犯罪分子在境外制作伪卡实施消费的人工操作,建议广大持卡人不要使用所谓“境外机”进行信用卡提额。

 

2. 有关商业银行应该对有使用“境外机”特征的信用卡加强监管。加强风险预警防控,通过监控手段排查所有使用过“境外机”的信用卡,严格控制这类卡片在境外降级交易,并及时通知持卡人更换卡片或支付密码。

 

3. 仍在从事所谓“境外机”平台运营和推广的单位及个人,应当立即停止犯罪行为。该行为涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息和伪造金融票证犯罪,公安部门对此类犯罪采取“零容忍”态度,坚决依法予以打击。

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2018上半年文章全文回顾!
这你想说啥
 

源于无知的被盗刷,不值得同情,是只能说 傻子太多,骗子明显不够用!目前的盗取银行卡信息的手段层出不穷,但是总有一些傻不拉几的上当!真是活该,别说小编我嘴损,这样的人骗子不骗他都对不起他!日前刷爆朋友圈广告,出售所谓的境外多国POS机平台,打着刷卡可以到账。可以出小票的噱头,大肆招收代理,招揽持卡人刷卡提升额度,也就是所谓“”过刀“其实是一个大陷阱!在此提醒大家千万要警惕!也收集一些信息供大家参考!


境外pos机,泰刀,韩刀,澳刀,马刀,养卡提额神器【与时俱进,如果你还在刷美刀我只能说:亲,您已经Out了】全国大量收单,价格优惠,

{过泰、韩、澳、马刀-招商}境外额度激活
{过泰、韩、澳、马刀-民生}临时额马上提
{过泰、韩、澳、马刀-交通}临额度翻一倍
{过泰、韩、澳、马刀-中信}出圆梦金

宣传所谓 通过特殊方法拿到中国来把机器通过技术手段解码,解码后可以在中国使用,然后用国外pos刷你的信用卡消费。部分银行因为会根据持卡人国外交易记录判断您在出国旅游儿提高临时卡额度,持卡人通过这样的手法来获取更高的资金!其实不知道陷入了一个更深陷阱,让你不仅财产损失,还会背上银行高额负债!


小编来告诉你,我在这里

市面上不排除通过非法渠道进入内地正规国外POS机,但是毕竟很少,这样大范围的想想就知道怎么回事,首先你看下那个刷卡的设备,其实就是一个磁条读卡器,还有那个打印机就是普通小票打印机,X宝上一共200元以内就可购买搞定还有那个所谓登录软件,那就更不值钱了,技术人员半个小时就能写出来!

骗局是这样的

骗子登录所谓POS机后台选择货币类型也就是刷卡币种和金额预约时间,持卡人让用户通过读卡器进行刷卡,和输入密码,小票打印出交易凭条,反正都是外文比如选择泰国 出来单据上金额和时间,给人的感觉是刷卡成功!

其实这一切都是预定设好了,所谓凭条模板可以随便修改,要的就是 刷卡输入密码的过程,然后您的信息被侧录到系统中,包括密码,然后发送的收料人的手里制作假卡,然后按照所谓预约时间进行用假卡交易,完成所谓的过刀,你以为这样就完了,其实过刀是假,是为了你有更高额度,让你相信这是真的,刷起来更好,有的人可能会说,没有啊,我的额度提高了没被盗刷啊,不知道行有句话叫“养料”啊!

这种料在骗子行业最高,因为金额明确,密码都有! 接下来就是 骗子花着你的钱,你还要还着银行的钱,还有一个问题提醒下,国内大部分信用卡在国外交易是不需要密码的哦!

 

 

什么现在盗刷情况没有大面积爆发?只是时间问题

目前这类产品的销售渠道主要是 将所谓平台租用或者卖给代理商,几个基本都是几千到几万,代理商通过给持卡人提额获取中介费用,赚取钱,然后再发展代理,持卡人很可能也变成代理,通过不断传播,获取更多的信息!任何骗局都是一开始给发甜枣最后都是狼牙棒!为什么现在没有大面积爆发,因为需要更多料,需要更多的代理商!只是时间问题!!

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避免上当!

 

希望操作过做的人,赶快挂失银行卡,想要操作的好好看看文章!

也希望代理了这个平台的,赶快收手,盗取银行卡信息是犯罪的行为!

各支付机构一定要加强注意,最近有可能出现大量的伪造卡交易风险发生!

 骗子逍遥花着你的钱

银行追着要你还钱!

提高额度你还花了钱!

你真是钱多!

 


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