pos机改装太容易了吧!单笔盗刷100万

 POS机行业资讯     |      2018-08-30 11:04

pos机改装太容易了吧!单笔盗刷100万。银行卡在身上,却遭盗刷。今年1月22日,连续四起相似案件发生在昆明月牙塘派出所的辖区内。五华区警方抽调多个警种成立专案组,当天便抓获1名嫌疑人,由此揭开一个惊人的“窃取银行卡信息克隆伪卡盗刷”犯罪网络,从昆明、上海、南京等地抓获16名高智商犯罪嫌疑人。
 

  据悉,嫌疑人中多人自称有在华为、富士康等科技企业工作经历,他们通过破解POS机自毁程序、安装读卡装置的方式,改装POS机租售给商户使用,一旦受害人刷卡,信息立刻被窃取。最大一笔盗刷达100余万元,对于卡内金额较少的,还会“养卡”。

  据悉,这是云南省乃至我国西南地区,公安机关侦破的首例利用改装POS机窃取他人银行卡信息,制作伪卡实施盗刷的新型信用卡诈骗案。

  4人银行卡被盗刷 牵出惊人大案

  4名相互无关的人,同时被盗刷银行卡,金额从5千至两万不等。今年1月22日,4名受害人同时报案。当天,五华警方在昆明某酒店内将嫌疑人李某抓获,此时李某正在复制银行卡。

  据了解,专案民警对受害人银行账户信息进行研判,发现4名受害人均在同一家健身俱乐部消费过,之后又同时在某餐馆的POS机消费。根据此线索,通过技术侦查手段,才逐步锁定了犯罪嫌疑人李某。

  经审讯,李某交代他平时用金融购车经理的身份做掩饰,从今年1月开始,从上线购买银行卡账号、密码,复制银行卡。

  根据李某交代的信息,警方于1月31日在上海将该团伙的主犯张某抓获。

  一个惊人的犯罪网络被揭开。

  嫌疑人改装POS机 给各地商户使用

  张某交代,他曾是富士康的技术人员,通过网络对POS机有一定了解,遂萌生通过POS机复制银行卡的念头。

  2014年6月,他找到自称在华为公司担任高级工程师、掌握改装技术的周某。两人经长达半年的研究,不仅破解了POS机拆机自毁装置,还研究出如何在POS机内植入密码复制装置,及芯片、磁条读取装置,并成功通过POS机内置手机卡将资料发送至指定终端。

  据周某供述,研究成功后,他通过淘宝购入大量POS机改装,由于改装需控制0.01平方毫米的电焊,大部分POS机都报废了。改装成功的POS机就以7000元一台的价格出售给张某,再经张某之手转到昆明区域的代理李某手中。

  2015年1月,李某又将POS机低价出售给第三方获得银联授权的POS机经营公司的王某,王某在毫不知情的情况下,将这批POS机出售、租凭给昆明、南京、上海等地的商户使用。

  而一旦POS机被使用,就会向张某掌握的终端发出银行卡信息,张某确认金额后转给复制银行卡的人,之后通过转账、提现、消费等方式转走卡内金额,再进行分配。

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  犯罪人员单线联系 通过QQ、微信等沟通

  据介绍,16名犯罪嫌疑人虽然属同一团伙,但他们中的不少人并未见过面。经办民警介绍,主犯张某制定的模式是,上下线之间只能单线联系,并且几乎不见面,沟通往往是通过QQ、微信等聊天软件。

  由于POS机读取的账号和密码是发到张某掌控的终端,在所得利益上,张某也占据绝对多数,由于是他提供卡号和密码,他分走百分之七十的违法所得,而剩下的百分之三十,各区域代理如李某分到百分之十五,其余部分才分给帮忙取款者或POS机销售人员。

  最大一笔盗刷100余万 金额较少就“养卡”

  取款的人员,在得到复制好的银行卡后,通过转账、购物、取现等方式,转移走资金,就连银行规定的每张银行卡取现两万元也无法限制住犯罪,在复制出有大额现金的银行卡后,团伙中的取款人员会大量购买黄金、玉石等保值商品,从而花光余额。

  民警称,银行卡未被盗刷,也不代表信息未出现泄露,嫌疑人发现取得信息的卡上金额较少,会进行“养卡”,等到银行卡出现较大金额后,再进行盗刷,目前,发现最大一起盗刷额度为100余万元,受害人理财到账,却被嫌疑人消费。

  疑问?有多少改装POS机流入市场?

  截至昨日上午,团伙主犯张某、李某等共计16名犯罪嫌疑人被抓获。缴获作案用POS机16台、涉案银行卡100余张、涉案金额290万元,SD内存卡、电子按键软膜等10余张,查获被窃取的公民银行卡信息1000余条,追回受害人经济损失20万余元。

  据经办民警介绍,目前还不确定有多少被改装的POS机流入市场。案件还在进一步审查中。

常用的银行卡上 尽可能少存现金

  这次被盗取资料的银行卡,包括磁条卡及芯片卡,换而言之,市面上所有的银行卡,只要使用POS机刷卡业务,都会被盗取密码及其信息。

  民警提示,经常使用的银行卡上,尽可能少存现金,用于储蓄大量现金的银行卡,尽可能少进行刷卡消费。或者将银行卡绑定能即时存取的理财工具,使用前再进行转账,保证银行卡上没有大量金额。

  律师说法

  安全监管银行有责 应承担赔偿责任

  针对案件中暴露出的芯片卡被轻易复制问题,云南凌云律师事务所执行主任李春光表示,该案件说明芯片卡也是存在巨大漏洞的,应引发金融系统包括金融监管机构在内的高度重视。银行对储户的财产安全保障责任既是约定的义务也是法定的义务。银行卡芯片可以被轻易破译,足以说明银行方面的保障义务履行不足乃至严重缺失。就此引发的财产损害后果,银行应向储户承担足额赔偿责任。寄希望于储户提升安全意识以防范银行卡类犯罪,既不可能也不现实。希望银行业在收费问题上已与国际惯例快速接轨的背景下,把储户权利重视和切实保障工作也尽早与国际接轨。


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